ウェルスナビの始め方【投資未経験者におすすめできる3つの理由】

投資を始めてみたいけど何をどうしていいかわからない。

株の勉強をしたけど難しい言葉がたくさん出てきてムリゲーすぎる。

もう少し簡単に楽して投資できる方法はないかな？

そんなモヤモヤした投資の悩みを解決するいい方法があります。

それはウェルスナビ。

ウェルスナビの特徴は最初にいくつかの質問に答えるだけであなたの投資レベルを判断し勝手に自動で分散投資をしてくれる今話題の金融商品になります。

どのくらい話題なのかというと受賞歴・評価をまとめました。

ウェルスナビの受賞歴

・WealthNaviスマートフォンアプリが「2018年度グッドデザイン賞」受賞

・WealthNaviのCEO柴山氏がForbes Japan「日本の起業家ランキング2019」TOP20に選出

・ウェルスナビが日本経済新聞「NEXTユニコーン」で18位に選出

これほど受賞歴がある人気の投資方法が一体どうなっているのか。

そもそもなぜ、そんなにウェルスナビは人気なのか。知りたくなってきましたよね？

今回は投資歴10年以上、ウェルスナビの利用歴1年以上の著者がウェルスナビを全く知らない人のために優しく解説していきます。

＼たった3分で自動運用／

ウェルスナビ公式ページ

ウェルスナビとは？
ウェルスナビ運用実績を公開
ウェルスナビのメリット
ウェルスナビのデメリット
1. デメリット①：損をするリスクがある
2. デメリット②：手数料が高い
ウェルスナビのよくある質問
ウェルスナビを始める手順【簡単すぎです】
最後に言いたいこと

ウェルスナビとは？

ウェルスナビのサービスを知るために、ウェルスナビのキャッチフレーズを見てみましょう。

「長期・積立・分散をサポートする全自動の資産運用」

この3つ長期・積立・分散は投資の基本になりますので１つずつ深掘りしていきます。

長期投資のメリット

1日の短期売買で利益を狙うのはプロでも難しいです。

理解を深めるため具体例を出しましょう。

日本人の大好きなiphoneを作っているアップルの株価が明日上がるか下がるかどちらかわかりますか？

1日先だと予想しにくいですよね。

それでは数年後の株価が上がってるか下がっているかはイメージできますか？

アップルはiphoneやMACなどの私たちの生活になくてはならないサービスを次々につくり、そのため売り上げも好調です。

そのために株価はおそらく上がっているのでは？ということが短期より推測しやすくなります。

必ず当たるというわけではないですが、短期よりは信頼できる。

これが長期投資のメリットです。

分散投資のメリット

分散投資とは投資先を1つにしないで複数の投資先にわけて投資する方法です。

先ほどのアップルを例に出すと、もしアップルの株しか持っていなかったら数年後に上がると思っていた株価が残念ながら上がらず下がってしまった場合、それは損失となります。

しかしアップル以外のアマゾンやグーグルの株を持っていてアップルよりも株価が上昇していればアップルの負けを相殺し最終的な損益はプラスになります。

結果的にAがダメでもBがある。というように投資先を分散することでリスクが分散される。

これが分散投資のメリットです。

積立投資のメリット

積立投資とは一括購入しないで一定の間隔で決まった金額を投資する方法です。

これはドルコスト平均法とも言われ取得単価を下げるメリットがあります。

例えば100万円を運用するときに1回で購入した場合、思いっきり高いところで購入してしまう危険があります。

そうならないために10万円を10か月に分けて安いときは多く口数が購入でき、高値掴みするリスクを抑えることができます。

それが長期投資のメリットです。

いったい何がすごいのか解説

この3つは投資の基本です。

しかしいざじぶんがやってみるとかなりの勉強が必要ですし、どの商品や株を買うか銘柄選びだけでも莫大な時間がかかります。

それをウェルスナビは簡単にやっているので非常にありがたいサービス。

そしてスマホアプリの出来がよく入金、出金、積立もすべてスマホで完結できるのが良いです。

いまどきスマホアプリなんて当たり前だよと思うかもですが、

証券会社のアプリはけっこう使い勝手が悪くPC用のページに飛ばされて見にくかったりするので、その点ウェルスナビのアプリは本当に使いやすいアプリです。

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ウェルスナビ公式ページ

ウェルスナビ運用実績を公開

ウェルスナビを運用して1年未満のとき。

米国株の値上がりを受け一時は15%くらいプラスになりました。

…ところが

2020年2月末から相場が一転し、米株の下落に引き込まるようにウェルスナビもマイナスとなっています。

こちらが理論値の画像。30年間の運用で約3倍に資産がなる可能性があります。

ウェルスナビのメリット

先に述べた投資の基本「長期・積立・分散」以外で初心者に嬉しいポイントとなるウェルスナビのメリットをまとめました。

世界水準の資産運用がすべて自動
お金はいつでも引き出し可能
運用会社は業界大手で安心

メリット①：世界水準の資産運用がすべて自動で

これだけのことをウェルスナビはすべて自動でやってくれます。

資産配分
金融商品の選定
入金
発注
積立
再投資
リバランス
税金最適化

運用資金を何割ずつ分配するか。

何を買ったらいいのか、金融商品の選定。

この２つだけでかなりの時間を使ってしまうのでこれが全自動というだけでウェルスナビを使う価値ありです。

メリット②：お金はいつでも引き出し可能

ウェルスナビはいつでもサービスを取りやめ出金することが可能です。

下記は公式サイトのFAQからの引用です。

Q:出金を依頼するといつごろ振り込まれますか？
A*平日20時までに出金をご依頼いただくと、その日の夜間に出金希望額に合わせてETF（上場投資信託）の売却を行い、3営業日後に出金時振込先口座へお振り込みいたします。

iDeCoは60歳までお金をおろせないですからね。

急なお金が欲しくて止めなきゃってというときに現金化できるのは本当に安心です。

メリット③：運用会社は業界大手で安心

ウェルスナビはロボアドバイザーと呼ばれるAIを使ったサービスです。

ロボアドバイザー比較

ロボアドバイザーはウェルスナビ以外にもいくつか類似のサービスがあります。

ロボアド比較

・ウェルスナビ：バックにみずほ、三菱UFJ、SBI証券など大手がついていて安心。利用者数、預かり資産シェアが58%で業界トップ。
・マネラップ：マネックス証券のロボアドバイザー。1000円から投資できる魅了がある。
・楽ラップ：楽天証券のロボアドバイザー。1万円から投資可能。楽天ポイントが貯まる、使える。

預かり資産シェアの証拠画像です。

ロボアドバイザーの過半数をウェルスナビが占めています。